Nel desiderio infinito di arricchirsi velocemente, gli investitori di Reddit sono i nuovi re e regine del day trading.

Al college, ero un trader degenerato che scommetteva sulle azioni tra le classi, in parte in base a ciò che leggevo sui forum di messaggi. Più di 25 anni dopo, è affascinante vedere il commercio basato sui forum esplodere di nuovo, ma con molta più potenza di fuoco.

Quello che segue è un guest post di FarmTogether, una delle principali piattaforme di investimento agricolo e sponsor di Financial Samurai. Con FarmTogether, puoi diversificare il tuo portafoglio e aumentare il tuo reddito passivo in modo meno volatile.

L’ascesa degli investitori Reddit

Il tentativo di short-squeeze senza precedenti dell’investitore di Reddit sulle scommesse sugli hedge fund contro GameStop ha scosso sia gli investitori istituzionali che quelli individuali.

Non c’è mai stato un forum così grande o affiatato abbastanza per fare un gioco di potere di questa portata. Somma tutto e c’è una forte probabilità che questo sia ben lungi dall’essere l’ultimo grande gioco di mercato del suo genere.

Che tu abbia acquistato o meno azioni di GameStop o altri obiettivi del subreddit di Wall Street Bets, è fondamentale essere consapevoli di come questi movimenti di mercato possono influire sul tuo portafoglio.

Anche se hai letto i titoli di alcuni investitori che fanno molti soldi facendo trading con Gamestop, non lasciarti ingannare.

Probabilmente la maggior parte dei trader ha perso le camicie rimanendo coinvolto nell’hype. Questo è ciò che accade quando una risorsa aumenta di 10 volte e torna al punto in cui è iniziata diverse settimane dopo.

Invece del day trading, è una strategia migliore avere un portafoglio diversificato a lungo termine. Probabilmente non diventerai ricco in fretta. Tuttavia, probabilmente anche tu non finirai per perdere un sacco di soldi e dormire.

È semplicemente troppo difficile provare costantemente e entrare presto nel prossimo Gamestop e poi uscire in tempo.

La diversificazione, in particolare la diversificazione nelle giuste alternative, può aiutarti a prepararti per interruzioni simili in futuro.

Tuttavia, la diversificazione è valida solo quanto gli asset che scegli. Trovare il giusto equilibrio è fondamentale, soprattutto per gli investimenti al di fuori dei mercati.

Cosa significano per gli investitori i movimenti del mercato alimentati da Reddit

Ecco cosa devi sapere sulla diversificazione del tuo portafoglio in un nuovo panorama. Saresti perdonato se il tuo portafoglio attuale non includesse vendite allo scoperto, trading di opzioni o derivati.

Il mercato dei derivati ​​rappresenta circa $ 12 trilioni di valore. Ma questi investimenti alternativi di solito non fanno parte della strategia dell’investitore medio. Per la maggior parte, sono principalmente il dominio degli hedge fund e dei day-trader.

Questi due gruppi sono dietro a ciò che sta accadendo attualmente con le azioni GameStop e altri nomi speculativi. Pertanto, come singolo investitore, potrebbe essere alquanto difficile capire come e perché l’intera cosa sia importante.

Ma, anche se non stai divorando e vomitando GameStop e AMC come fanno alcuni Redditor, potrebbero comunque esserci delle implicazioni per il tuo portafoglio. Wall Street Bets ha dimostrato di avere la capacità di muovere i mercati come collettivo. Ciò significa che altre mosse importanti sono più che probabili lungo la strada. Ad esempio, ce n’è uno in corso ora nelle azioni di marijuana.

A loro volta, gli hedge fund e altre entità da trilioni di dollari hanno a che fare con una nuova realtà. Non sono più gli unici investitori in grado di far saltare i mercati. Siamo ancora agli inizi di questa nuova realtà. Di conseguenza, è difficile anche per gli esperti finanziari più annunciati sapere cosa succederà dopo.

Diversificazione del portafoglio con alternative

Una cosa è certa, comunque. L’intero episodio rafforza la necessità di diversificazione del portafoglio. Sebbene non ci siano prove che suggeriscano che un gruppo come Wall Street Bets possa provare a shortare le azioni successivamente, ciò potrebbe influire sulla parte lunga del tuo portafoglio.

Se hai distribuito le tue risorse su un assortimento di investimenti, potresti avere meno di cui preoccuparti se un titolo in tuo possesso è il prossimo ad essere in prima pagina.

Ma il problema con un investimento speculativo così pesante è che può creare enormi perdite e vendite forzate. Questo a sua volta può far crollare i mercati più ampi.

Gli investitori veterani ricordano chiaramente cosa è successo al NASDAQ e all’S & P 500 dopo i go-go days del 1999 e all’inizio del 2000. Ci sono voluti più di un decennio perché questi indici tornassero alla pari.

Di seguito è riportato un grafico classico che mostra la correlazione tra alternative, azioni e obbligazioni. Il portafoglio ipotetico comprende un’allocazione del 40% in azioni, un’allocazione del 40% in obbligazioni e un’allocazione del 20% in alternative.

Le obbligazioni forniscono chiaramente la maggiore diversificazione rispetto alle azioni con una correlazione di -0,506 in questo grafico. Tuttavia, le alternative offrono una certa diversificazione con una minore correlazione a +0,796. In altre parole, se sei ancora relativamente ottimista sull’economia, ma desideri meno volatilità, le alternative possono essere una buona soluzione.

Più opzioni di diversificazione che mai

Gli investitori al dettaglio sono sempre più consapevoli del ruolo che gli investimenti alternativi hanno nel loro portafoglio. Uno dei più grandi attrattori in questo momento sono i derivati, dato il loro ruolo nell’impennata delle azioni di GameStop.

Queste alternative sono legate molto più direttamente ai mercati, il che le rende intrinsecamente più rischiose. A meno che tu non preveda di creare una stazione di battaglia commerciale per iniziare il day trading, è meglio guardare altre opzioni di diversificazione.

Per fortuna il mondo delle alternative è pieno di opportunità di diversificazione. Molti sono più conservatori e stabili del trading di opzioni, per certo. Offrono anche una serie diversificata di risultati, che sono due attributi interessanti per l’investitore a lungo termine.

Scegliere gli investimenti alternativi giusti per la diversificazione

Alcune delle alternative più popolari per una crescita lunga e costante sono nel settore immobiliare, oro e investimenti in terreni agricoli.

La proprietà può fornire agli investitori un bene reale che si apprezza senza che il suo valore sia legato al mercato azionario. I REIT sono un’opzione di investimento comune che ti consente di avere una proprietà frazionata in una o più proprietà.

Tuttavia, come abbiamo visto durante la recessione del marzo 2020, molti REIT sono stati venduti ancora più duramente dell’S & P 500. Pertanto, sarebbe stato meglio investire in immobili privati ​​se si volesse una minore volatilità.

Possedere un immobile a titolo definitivo e investire in REIT non sono gli unici modi per entrare nel mercato delle alternative. L’investimento nei terreni agricoli è un’altra opzione di diversificazione che può esporti a proprietà immobiliari nel settore agricolo.

Secondo le statistiche USDA, valore dei terreni agricoli sperimenta poca volatilità e una crescita costante come indicato dagli ultimi 30 anni.

L’acro medio di terreno agricolo negli Stati Uniti costava 1.189 dollari nel 1987 (aggiustato per l’inflazione per il 2020). Da allora questa cifra è più che raddoppiata.

I vantaggi dell’investimento sui terreni agricoli includono:

1. Copertura dell’inflazione all’aumentare del prezzo del cibo
2. Diversità favorevole a causa di una correlazione negativa con altre classi di attività
3. Stabilità, in parte grazie a un’offerta limitata e una popolazione in crescita
4. Rendimenti più elevati, che è interessante in un contesto di tassi di interesse bassi
5. Apprezzamento del capitale, dovuto all’offerta e alla domanda

Metalli preziosi, belle arti, vino e altro

L’oro è un’altra opzione di diversificazione, soprattutto quando i mercati azionari sono volatili. Incorporando oro o altri metalli preziosi nella tua gamma di attività, potresti essere in grado di ridurre la volatilità.

Parlando di metalli preziosi, il prezzo dell’argento è aumentato di oltre il 50% negli ultimi 12 mesi. Questo è in parte anche grazie agli investitori di Reddit.

Ci sono tutta una serie di altri investimenti alternativi che puoi incorporare nella tua strategia di investimento. Questi includono belle arti, vino, oggetti da collezione e altro ancora. Molte di queste risorse si apprezzano anche con l’età o la scarsità. L’opzione giusta dipende dai tuoi obiettivi e dalla tua propensione al rischio.

Perché le alternative sono il futuro della diversificazione

L’investimento alternativo è un modo per cercare nuove opportunità di diversificazione. Democratizzare chi può investire in certi tipi di investimenti alternativi che una volta erano riservati agli ultra-ricchi è cosa FarmTogether e altre piattaforme stanno cercando di realizzare.

Se desideri ridurre al minimo la volatilità con potenziali rialzi, l’investimento in asset alternativi ti aiuterà. Dopo tutto, chi vorrebbe affrontare un altro crollo del marzo 2020?

Gli investimenti sui terreni agricoli offrono agli investitori l’opportunità di perseguire una crescita misurata e coerente. Investire in terreni agricoli con FarmTogether ti fornisce anche una piattaforma guidata da esperti dedicati a vedere crescere i tuoi investimenti.

Liquidità, trasparenza e una filosofia incentrata sugli investitori sono al centro di ciò che offre FarmTogether. Puoi iniziare con un minimo di $ 15.000, che ti avvale di un vasto assortimento di investimenti in terreni agricoli selezionati a mano guidati da esperti del settore.

Puoi sempre saperne di più su FarmTogether sul nostro FAQ o registrati per un account per iniziare subito.