Bill Gates ha ricoperto molti ruoli nel corso della sua carriera: affabile nerd tecnologico, distaccato miliardario, giocatore di tennis, filantropo visionario. Di recente, lui e la futura ex moglie Melinda Gates hanno aggiunto un nuovo titolo a quella lista: i maggiori proprietari di terreni agricoli statunitensi.
Un modo per diventare ricchi è osservare cosa fanno i ricchi con i loro soldi. Pertanto, penso che ti piacerà questo sguardo al motivo per cui Bill Gates sta acquistando così tanti terreni agricoli negli Stati Uniti. Se l’acquisto di terreni agricoli è abbastanza buono per Bill e Melinda, forse l’acquisto di terreni agricoli è un bene anche per il resto di noi.
Quello che segue è un post di FattoriaInsieme, una delle principali piattaforme di investimento immobiliare sui terreni agricoli e partner di contenuti di Financial Samurai. Come qualcuno che apprezza il possesso di beni reali, per favore divertiti.
L’impareggiabile portfolio di terreni agricoli di Bill e Melinda Gates
A gennaio 2021, Il rapporto sul territorio ha dato la notizia che Bill e Melinda Gates sono ora i maggiori proprietari privati di terreni agricoli statunitensi. I due possiedono 242.000 acri di terreni agricoli attraverso il loro gestore degli investimenti Cascade Investment LLC. Ciò pone i Gates davanti al secondo più grande proprietario di terreni agricoli, la famiglia Offutt, di oltre 50.000 acri.
Bill e Melinda Gates possiedono anche altri beni immobili. Oltre ai terreni agricoli, possiedono 25.750 acri di terreno di transizione e 1.234 acri di terreno ricreativo. Le loro proprietà terriere totali equivalgono a 268,984 acri sorprendenti. Di questo, le più grandi proprietà sono in Louisiana (69.071 acri), Arkansas (47.927 acri) e Arizona (25.750 acri).
Cascade Investment Acquisto di terreni agricoli
Cascade Investment, braccio di investimento di Bill e Melinda Gates, ha acquistato terreni agricoli negli Stati Uniti per quasi un decennio. Nel 2014, secondo il Wall Street Journal, il fondo possedeva “almeno 100.000 acri di terreni agricoli in California, Illinois, Iowa, Louisiana e altri stati”.
Il singolo più grande investimento di Cascade è stato effettuato nel 2017, quando il fondo ha acquisito $ 520 milioni di attività su terreni agricoli dal Canadian Pension Plan Investment Board (CPPIB), un importante fondo pensione canadese. Questa raccolta di aziende, che oggi rappresenta la maggior parte della superficie agricola di Cascade, era precedentemente di proprietà della Agricultural Company of America (AgCoA). Al momento in cui AgCoA è stata acquisita da CPPIB nel 2013, era uno dei principali investitori instituzionali nei campi coltivati a file negli Stati Uniti.
Nel 2018, Cascade ha seguito questa acquisizione con l’acquisto di $ 170 milioni di circa 14.500 acri di terreni agricoli di prima qualità a Washington da John Hancock Life Insurance, un altro importante investitore istituzionale.
Molti nei media hanno ipotizzato che gli acquisti di Gates potrebbero essere stati parte di un’attenzione più ampia sulla sostenibilità in agricoltura. La Fondazione Gates investe nell’agricoltura da oltre 10 anni, comprese le sovvenzioni per promuovere l’agricoltura sostenibile e ad alto rendimento e la ricerca sullo sviluppo di colture resistenti al clima.
Altri fanno notare che Cottonwood Ag Management, una delle filiali di Cascade, è membro di Leading Harvest, un’organizzazione no-profit creata per promuovere pratiche agricole sostenibili.
Perché Bill Gates sta comprando così tanti terreni agricoli?
Tutto ciò fa sì che molte persone si chiedano, perché un miliardario della tecnologia come Bill Gates dovrebbe acquistare qualcosa di apparentemente low-tech come un terreno agricolo? Si dà il caso che i terreni agricoli abbiano molte qualità che li rendono una buona opzione per gli investitori che desiderano allontanarsi dai tradizionali investimenti quotati in borsa.
Diamo un’occhiata a cinque vantaggi di investimento dei terreni agricoli.
Vantaggio n.1 dell’investimento in terreni agricoli: forti rendimenti storici
Innanzitutto, i terreni agricoli statunitensi offrono solidi rendimenti. Tra il 1992 e il 2020, i terreni agricoli hanno offerto un rendimento medio annuo dell’11,0%. Ciò si confronta favorevolmente con un rendimento medio annuo dell’8,0% dal mercato azionario.
I rendimenti dei terreni agricoli si presentano in due forme: reddito corrente da canoni di locazione e pagamenti del raccolto e apprezzamento del prezzo dalla vendita del bene sottostante.
Vantaggio n. 2 dell’investimento in terreni agricoli: rendimenti passivi
I terreni agricoli forniscono un’interessante fonte di reddito passivo, che consente agli investitori di diversificare i propri flussi di reddito. In secondo luogo, il prezzo dei pagamenti dei raccolti fluttua con il prezzo delle materie prime, il che significa che i terreni agricoli funzionano come una protezione efficace contro l’inflazione.
Vantaggio n. 3 dell’investimento in terreni agricoli: diversificazione
Un terzo vantaggio dei terreni agricoli è che offre eccellenti diversificazione. Bill Gates potrebbe aver guadagnato miliardi con la tecnologia. Tuttavia, comprende anche l’importanza di investire in più classi di attività non correlate per costruire e preservare la ricchezza a lungo termine. Si stima che più della metà della ricchezza di Bill Gates sia investita al di fuori della tecnologia.
La performance dei terreni agricoli non è correlata con la performance di altre importanti classi di attività, tra cui azioni, obbligazioni, immobili commerciali e oro. Gli shock che hanno un impatto negativo sulle prestazioni di queste classi di attività spesso hanno un impatto minimo o nullo sulle prestazioni dei terreni agricoli.
Ad esempio, durante la Grande Crisi Finanziaria, il calo massimo dell’S&P 500 è stato del -46%. Nello stesso periodo, l’indice dei terreni agricoli NCREIF è aumentato del 17%.
Vantaggio n.4 dell’investimento in terreni agricoli: bassa volatilità
In quarto luogo, i terreni agricoli sono estremamente bassa volatilità classe di attività. Come mostrato nel grafico sopra, la volatilità del mercato azionario è stata del 17,2% tra il 1992 e il 2020. Al contrario, la volatilità dei terreni agricoli statunitensi è stata solo del 6,9%. Questa differenza di volatilità è stata illustrata durante i primi mesi della pandemia di Covid-19.
Nel primo trimestre del 2020, il mercato azionario è diminuito del -19,8%, poiché i blocchi causati dalla pandemia hanno portato a una diffusa riduzione dell’economia e alla paura degli investitori. Il trimestre successivo, il mercato è rimbalzato quasi altrettanto rapidamente, offrendo rendimenti del 20,0%. Al contrario, l’impatto del Covid sui rendimenti dei terreni agricoli è stato significativamente più contenuto. I rendimenti dei terreni agricoli sono scesi a -0,1% nel primo trimestre 2020 e sono aumentati allo 0,6% nel secondo trimestre 2020.
Vantaggio n. 5 dell’investimento in terreni agricoli: sostenibilità
In quinto luogo, investire in terreni agricoli è un’opportunità per investire in un bene che avvantaggia l’economia globale e aumenta la sostenibilità. Secondo National Geographic, le aziende agricole potrebbero raddoppiare o triplicare i propri raccolti incorporando la tecnologia e gli approcci agricoli sostenibili. Di conseguenza, l’investimento nei terreni agricoli è vitale per fornire cibo ai previsti 9 miliardi di persone del pianeta.
Agricoltura sostenibile pratiche aumentano anche il valore della terra, che crea un beneficio per il pianeta e gli investitori. Tuttavia, investire in nuove tecnologie richiede investimenti iniziali. Per questo motivo, investire in terreni agricoli è un vantaggio per gli agricoltori, gli investitori e l’ambiente.
Gli investimenti nei terreni agricoli non sono più solo per gli ultra-ricchi
Fortunatamente, non è necessario disporre del livello di ricchezza di Bill Gates per investire in terreni agricoli. Piattaforme di investimento abilitate alla tecnologia come FattoriaInsieme stanno creando opportunità per gli investitori accreditati di iniziare a investire in terreni agricoli per un minimo di $ 15.000.
Il variegato team di professionisti degli investimenti di FarmTogether cura opportunità di terreni agricoli di alta qualità. Utilizzando la piattaforma, gli investitori possono visualizzare le ultime offerte, leggere materiali di diligenza, firmare documenti legali e gestire i propri investimenti, tutto in un unico posto.
Interessato a saperne di più sul fatto che i terreni agricoli siano adatti al tuo portafoglio? Cartello-su per un conto oggi.